Школа инвестора. Анализ ПАММ счетов

Эту статью я задумал написать уже давно но никак не доходили руки, но видимо время пришло.

Недавно, один из моих подписчиков спросил: “Как правильно выбирать ПАММ счет? На что нужно обращать внимание в первую очередь?” Честно скажу этот вопрос меня как-то обескуражил и заставил задуматься. Действительно, а как правильно ?

Инвестированием я занимаюсь уже почти полтора года, и за это время мой капитал существенно увеличился. За такой срок я как-то привык больше интуитивно подбирать счета для портфеля, причем интуиция уже работает очень хорошо, что приносит мне не плохую прибыль.

Но интуиция выработалась не сразу, пришлось долгое время попотеть, анализируя счета и думая можно в них инвестировать или нет. Хотя тут термин “интуиция” немного не точен, просто за все то время, что я инвестирую, я научился смотреть на счет комплексно, это как управлять автомобилем, почти не задумываешься, когда жмешь сцепление и переключаешь передачи.

Главную роль тут отыграл мой опыт, который я набивал на собственных “шишках”.

Пора делиться своим опытом с новыми людьми, ведь если я хочу получать дополнительную прибыль от своих рефералов то должен их научить зарабатывать, а не терять деньги, ведь я получаю прибыль только тогда когда мой реферал зарабатывает :)

Ну что же, начнем.

Алгоритм правильного анализа ПАММ счетов

Так как я пока что инвестирую только в две надежные компании: Panteon-finance и Forex-trend, то мне для анализа достаточно двух сайтов fastpamm и investflow, на них можно найти всю нужную статистику для анализа счета.

Первое на что необходимо обращать внимание это возраст счета, чем он больше, тем лучше. Стабильными считаются счета возраст которых больше 1 года, вероятность полного слива таких счетов очень маленькая. На втором месте по надежности счета с возрастом от 6 месяцев. Правда вероятность слива таких счетов довольно большая, но уже можно сделать некоторые выводы по счетам и определить для себя, инвестировать в них или нет. Самыми ненадежными считают счета с возрастом до 6 месяцев, они как правильно очень часто сливаются, и инвестировать в них я рекомендую только опытным инвесторам, новичок тут легко потеряет деньги.
Второй немаловажный фактор это доходность счета. Тут важно смотреть не на суммарный доход счета за все время, а на его средненедельную доходность, причем нужно исключать период “разгона счета” (можно воспользоватся фильтром investflow). В хорошем счете средненедельная доходность около 1% и больше. Также можно смотреть и на среднемесячную доходность, чем она выше тем лучше. Если счет приносит инвестору прибыль больше 3% в месяц, то это очень хороший счет.
Просадки. Если просадок много, и они довольно часты, то в такой счет нужно инвестировать очень осторожно. Если его возраст меньше года, то подождите немного, сначала присмотритесь к нему. Еще следует обращать внимание на среднюю величину просадок. В счете может быть одна или две просадки, зато очень большие которые срезают полученную прибыль за период. В такие счета можно инвестировать между этими просадками и получать неплохую прибыль, но тут нужно быть опытным инвестором, чтобы предугадывать ее.
Капитал управляющего должен быть больше 0, чем больше тем лучше. Когда он ниже 0 все убытки гасятся за счет инвестора, и нам это очень и очень не выгодно.
Торговый период. Торговый период играет не маловажную роль при выборе счета. Инвестировать в агрессивного управляющего на 4 недели очень опасно.
Комиссия управляющего. Обычно она составляет 50%, но могут быть и исключения. Тут всем понятно, что для нас выгоднее, когда трейдер берет себе меньшую комиссию за торговлю.
Кто торгует. Робот или человек? Как показывает практика любой робот рано или поздно сливается.
Дополнительным источником информации служит топик трейдера (если он есть). Иногда почитав его, можно понять что он за человек и изучить описание его ТС: ставит ли он стопы, возможные просадки/доходность, стиль торговли (что очень немаловажно).